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企业应收账款回收难？是因为忽略了这几点

2021-07-09 17:30

现如今的生意场上，“赊账”已经逐渐成为了一种行业常态，各行各业都不例外。
供货商先给采购商提供货物，然后采购商以月结或其他定期付款的方式结款给供货商，但放货容易收款难。
由于赊销涉及时间长、数额大等现实情况，一旦履约过程中出现问题，应收账款无法及时回收，就会影响到企业的正常生产和经营。
这使得一些老板们总是忍不住抱怨：赊出去的是身家性命，收回来的却是气和风险。

例如两年前，小黄车的一个供应商在采访时诉苦：这两年他将80%的产量都供给了小黄车，而如今小黄车倒闭，货款没办法收回来，他的公司也只能跟着倒闭。

对于企业来说，赊与不赊是个两难的选择。不赊吧，生意没法做；赊吧，后期回收账款是个老大难，任何一个环节出现问题，都会给企业带来很大的损失。

那么这种局面该怎么破解呢？

对此，犀首法律集团律师表示：企业应提高自身对于回款风险的预估判断力及应对能力，应收账款的管理主要有三个阶段，科学周密的管理可以让企业最大程度的减少损失。

事前预防

一、选择交易对象要注重信用评估

赊销模式作为信用服务的一种，客户能否守信，将从根本上决定后期应收账款回收的成功与否。

因此，客户的经营状况、经营规模以及付款能力等，都应成为考量是否与其进行赊销交易的重要标准。尤其对于主动寻求合作的交易对象，更应对其资信及财产状况做初步了解，查看其是否已被人民法院列入失信被执行人名单或近期是否有拖欠货款的涉诉案件尚未解决。

对于市场信誉差，恶意拖欠的客户，宁可错过也不要合作。

二、合同订立确保规范详尽

现在比较普遍的情况是，采购方往往不按照合同约定时间付款，造成货款被拖欠。但供货方想要采取法律手段维权时，才发现先前订立的合同有不少纰漏。比如合同签章不明、结算方式约定不清、付款约定不明、没有约定违约责任等，这些纰漏给事后主张权利、回收账款带来严重不利影响，无法有效保障企业的合法权益。

所以，在订立合同时，首先应要求对方提供包括营业执照、组织机构代码、银行账户、不动产信息等能充分证明对方主体资格及资信状况的相关证件复印件。

其次应尽量清楚详细地将双方的约定书面化确定，就发货批次、交货时间、地点和方式、货值、履行期限、付款方式、违约责任等内容，在合同中作出确切的说明。

此外，有条件的情况下，也可要求对方提供担保，规避呆账坏账的风险。

一份合法有效、条款详尽的合同可以保证在出现货款纠纷时，能够顺利进入司法程序，并提供相应的证据支持。

可以说，签定合同不盲目，回收账款不慌张。

合同是应收账款回收的重要保障，企业务必一定要重视。

事中管控

一、实时追踪履约状态

应收账款的回收，不能“按兵不动”。在漫长的回款期中，应收账款的管理把控还有很多事情可以做：

首先，可以设立定期对账收款制度，在不影响商业合作及效益的情形下，与合作方达成共识，坚持固定时间定期对账，以随时跟进合同的履行状况；

其次，注重公司内部业务管控，确立合理的赊销比例，确定赊销限额、详细规定赊销时间，不应顾及关系亲密或者碍于人情；

再次，当交易发生变化时，应及时签订补充协议。

二、完善证据体系

在合同进行过程中，还应注重凭证的收集和保留，以更好地应对未来可能出现的风险。

法律意义上有效的证据并不仅限于双方签订的书面合同。提货单、验收单、运单、收据、银行付款凭证、发票、欠条、还款承诺计划书等出收货凭证，乃至双方在履约过程中形成的聊天记录、往来函件、文件记录等，都能在司法程序中作为证据使用。

供货商应定期对每笔交易的出货量与回款数额进行检查，做到一一对应，时时监控。当出现出现货、款不一致的情况时，及时留存证据并依法维护自身的权益。

及时止损

针对久拖不还的交易对象，也应当立即采取针对性措施，及时止损。

比如：中止供货并与对方核对账单，及时固定证据，以防损失继续扩大；

针对情况较好的客户，可通过自行协商的方式达成还款协议，并签订明确有效的双方协议；

若客户履约能力不足或信誉较差，应及时寻求法律帮助。通过催款函、启动仲裁或诉讼程序，积极维护自身的合法权益，以免因超过诉讼时效而遭受不必要的损失。

这一环节中，最为决定性的因素即是证据。因此在前期的业务往来中，合作方一定要注意交易的规范性及相关凭证的保全，提升自身的法律风险意识。

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